Это стало предпосылкой создания новой формы
крипты – стейблкоинов (stablecoin), устойчивых к
Для чего нужны Стейблкоины
колебаниям курса. Таким образом, стейблкоины, как и любые другие криптовалюты можно покупать на биржах, с рук и в криптообменниках. Уже имея на руках какое-то количество коинов, с них можно получать пассивный доход. На Oasis Borrow пользователи могут заблокировать залог, makerdao это например в ETH или WBTC. Затем они могут брать в кредит DAI под залог, если он находится в пределах коэффициента залога, который колеблется от 101% до 175%, в зависимости от уровня риска заблокированного актива. Почти каждому криптоинвестору знакомы стейблкоины, например USDT или USDC, которые имеют привязку к фиатной валюте и обладают низкой волатильностью.
Это цифровые валюты, которые «привязываются» к традиционным финансовым инструментам. Есть достаточно значимые нюансы, которыми они отличаются друг от друга. Однако DAI смог выкарабкаться из этой ситуации из-за своих принципов работы. В отличие от UST, недостаточно обеспеченной криптовалютой, DAI изначально существует только при сверхобеспечении монеты.
Вы можете купить стабильные цифровые монеты за обычную крипту или фиат на одной из торговых площадок. Одним из крупнейших сервисов по обмену криптовалюты является компания Binance. TerraUSD (UST) — это децентрализованная и алгоритмическая стабильная монета на блокчейне Terra. Благодаря протоколу Dropship TerraUSD, может соединять экосистемы. Dropship интегрирует TerraUSD в многочисленные платформы DeFi и DEX, и, перемещает активы между цепочками. Мы живем в эпоху новой промышленной революции, мировая экономика и финансовая система переходят в киберпространство.
Стейблкоины обычно выпускаются частными компаниями, но многие государства мира уже активно работают над проектами перевода национальных валют на блокчейн. Пальму первенства здесь уверенно держит КНР, финансовые институты других страны пока внимательно изучают опыт коллег из Поднебесной. На данном этапе полный отказ от бумажных денег невозможен, но это рано или поздно произойдет. При этом стейблкоины,
обеспеченные фиатными средствами, не имеют смысла с и точки зрения криптовалют,
так как они убирают преимущества блокчейна и добавляют уровень риска. Беззалоговый стейблкоин, вообще не имеющий обеспечения.
Количество стабильных монет будет расти до тех пор, пока курс не достигнет $1, и не установится равновесие между спросом и предложением. Это приведет к сокращению количества Luna и, как следствие, повышению ее цены. Как доминирующая стабильная монета с крипто-обеспечением, DAI доказала свою эффективность. Система снижает волатильность криптографии без обеспечения фиатными деньгами, что является настоящим достижением. Вы также не должны забывать о его важности в истории DAO.
Для торговли оптимальным вариантом будет ERC-20 блокчейн. А для операций с небольшими суммами и высокой частоты выбирайте TRC-20 USDT. Компенсация за разъездной характер работы – из этой же серии.
Кроме того, для многих участников криптовалютного сообщества заметным минусом является неполная анонимность и отсутствие возможности майнинга. И в интернете можно найти множество криптоплатформ, которые принимают его в качестве торгового актива или платежной единицы. OUSD будет приниматься сотнями продавцов на платформе Origin Dshop и Peer-to-Peer Marketplace. Одновременно OUSD будет интегрирована в существующие и будущие коммерческие приложения Origin. Торговцы Dshop и продавцы на рынке смогут принимать OUSD в качестве формы оплаты.
Что такое стейблкоины и насколько рискованно хранить в них капитал
К недостаткам USDT можно отнести риски, связанные с проблемами резервирования. В сети есть немало информации о том, что Tether Limited имеет обеспечение примерно для 70% созданных токенов. А в официальной документации компании указано, что USDT не является платежным инструментом или деньгами. По этой причине эмитент не имеет обязательства менять свой токен на доллар. Также он не дает гарантий того, что USDT будет обмениваться на других платформах.
USDC (USD Coin) — стабильная монета от популярной американской биржи Coinbase и Circle, привязана 1 к 1 доллару США. BUSD (Binance USD) — стабильная монета от популярной биржи Binance, привязана 1 к 1 доллару США. USDT (Tether) — самая популярная стабильная монета, от компании Tether.
Ust и Luna долгое время находились в топе криптовалют по капитализации. Через протокол Anchor каждый мог получать доходность 20% годовых, заблокировав токены в смарт-контракте. Terra Labs приобрели Биткоин, заявив, что после роста его цены из прибыли будет обеспечиваться стекинг. Однако падающий рынок не позволил заработать на этой сделке, а высокие выплаты стали одним из факторов, вызвавших крах проекта. Токен подкреплен Эфиром, Usdc и другими криптовалютами.
BUSD — это стабильная монета, основанная компанией Paxos и самой крупной в мире криптовалютной биржей Binance . Стабильные криптовалюты, или стейблкоины, стали одним из наиболее успешных и перспективных решений для преодоления проблемы волатильности. При этом стоимость таких монет привязана к вспомогательным активам, что позволяет им сохранять стабильный курс вне зависимости от колебаний на рынке. У них есть централизованный эмитент — организация, несущая экономическую и юридическую ответственность, и обеспечение фиатной валютой на банковском счете. Фактически это не криптовалюты, а токенизированный фиат — электронные деньги на блокчейне.
Уиллет, который за два года до этого опубликовал статью The Second Bitcoin Whitepaper. В ней были описаны идеи и алгоритмы разработки подобных токенов. Необходимо постоянно проводить проверки сохранности активов, чтобы пользователи были уверены в обеспеченности коинов. В противном случае их ценность упадет, как и курс на криптовалютной бирже. Благодаря перечисленным выше плюсам, стейблкоин делает криптовалютный рынок ближе к обычным инвесторам и крупным институциональным вкладчикам. То есть они получают возможность пользоваться деньгами в виде цифровых коинов так же удобно, как обычными долларами или евро.
Для того чтобы выпустить 100 DAI, в обеспечение нужно положить эквивалент $150 в ETH в хранилище MakerDAO. Существуют кейсы отклонения цены от $1, самый стабильный из списка — DAI. Это самый сложный и не понятный на первый взгляд вариант. По сути выпускаются монеты, которые ничем не обеспечен. Чтобы не дать стейблкоину быстро восстановиться и превратить это проскальзывание в полноценное падение, остальные UST также начали продаваться на разных биржах.
Помимо возможности проведения платежей и обмена, стейблкоины также позволяют хранить собственные средства. Механизм работы стейблкоинов аналогичен бумажным деньгам. Фидуциарные деньги функционируют на основе законов, которые обязывают принимать их в соответствии с номиналом. Государство является гарантом и определяет цену бумажных денег, независимо от стоимости их производства.
Каждый вид обладает своими особенностями, плюсами и минусами, о которых мы сейчас поговорим. Несколько лет назад, когда рынок только зарождался и появлялись первые обменники и биржи, пользователи могли торговать небольшим количеством монет. Представьте, что вы можете купить Ethereum только за Bitcoin, цена которого сильно меняется каждый день. А для того, чтобы зафиксировать прибыль после роста цены Биткоина, вам нужно продать его через обменник. На рост стоимости токена влияет множество различных факторов. Немаловажное значение имеет то, что всего в системе планируется выпустить всего 1 миллион монет.
Главное преимущество стейблкоинов частных банков в большом охвате, пользовательской базе и твердой репутации традиционных финансовых институтов. Люди будут пользоваться ими аналогично другим банковским продуктам, в тех же приложениях. Поэтому стейблкоины частных компаний, такие как JPM Coin и Libra, вызывают серьезные опасения у регуляторов. Выпуском CBDC центральные банки стремятся создать контролируемую, безопасную и стабильную денежную систему, которая снизит стимулы для создания криптовалют и других частных денег.
Применяя USDT можно просто выводить его на криптокошелек и обратно. Создатели актива утверждают, что на постоянной основе проводят анализ соответствия денег в хранилище компании и общего баланса клиентских счетов. Информация по обоим показателям находится в открытом доступе и регулярно обновляется. Общая стоимость токенов подтверждается запасами доллара на банковских счетах. Для мониторинга ситуации периодически проводятся проверки от независимых аудиторов. Ранее создатели Tether утверждали, что каждая единица этого актива обеспечена одним долларом США.
Отправка и получение монет занимает минимальное количество времени. Такой формат оплаты намного быстрее и удобнее переводов в долларах. Особенно, если участники сделки находятся в разных странах. Для этого используются стандартные инструменты, находящиеся в открытом доступе. В июне мальтийская платформа Stasis запустила EURS — новую стабильную монету, обеспеченную евро, на блокчейне Ethereum. В обращении на данный момент находится 78 миллионов токенов EURS.
Биткойн и альткойны тесно взаимосвязаны, их владельцы не могут избежать широко распространенного падения цен, не выходя из рынка и не укрываясь в стабильных монетах. Это стейблкоин, напрямую
- Только не стоит забывать о рисках смарт-контрактов и алгоритма.
- На бирже Binance его можно купить за криптовалюту или фиат.
- Появление цифровых денег, не подверженных резким скачкам курса, привело к увеличению оборота монет и благоприятно сказалось на торговых операциях с ними.
- Поддержание стабильности цены токена
в фиате обеспечивается за счет переобеспечения его в крипте. - Поэтому стейблкоины частных компаний, такие как JPM Coin и Libra, вызывают серьезные опасения у регуляторов.
обеспеченный государственной (фиатной) валютой. Фактически, каждый токен
является долговой распиской на доллар (рубль, тугрик и т.д.). Эмитент такого
стейбла должен иметь сумму в долларах, эквивалентную объему выпущенных токенов.
Стейблкоины менее волатильны, чем другие криптовалюты, за счет привязки к фиатным деньгам или другим активам. Поэтому конъюнктура криптовалютного рынка, а также другие факторы, влияющие на индустрию, в меньшей степени отражаются на котировках стейблкоинов. При использовании стейблкоина нужно всегда обращать внимание на то, чем он обеспечен, и пользоваться им в короткий период для конкретного платежа, советует Боташев.
Например, Bitcoin в процессе своего существования пережил много взлетов и падений. Однако в сознании людей «цифровое золото» https://www.xcritical.com/ ассоциируется с надежными долгосрочными инвестициями. Курс стейблкоинов колеблется лишь в 4–5 знаке после запятой.
Отправителю больше не принадлежат WAVES, а только стейблкойны. В данном случае обеспечение достигается не за счет залога, а за счет регулирующего коэффициента backing ratio (BR), на данный момент равного 2,34 (234%). Это значит, что общая стоимость токенов WAVES, заблокированных на смарт-контракте в качестве обеспечения USDN, превышает общую стоимость всех выпущенных USDN в 2,34 раза.